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艺术品理财退出渠道有哪些 抵押贷款或融资典当 [复制链接]

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发表于 2012-3-12 10:44:36 |显示全部楼层
近年来,我国艺术品市场发展迅速。艺术品投资保值增值的功能吸引了不少投资者和收藏者,艺术品的投资功能逐渐凸显,藏品的流动性也变得更为重要。目前,购买艺术品的渠道有很多,如各类艺术品商店、画廊,各地举办的艺术品博览会、展销会等等,但对于手中持有艺术品的藏家来说,想将艺术品迅速变现却并不很容易,不少艺术品也存在有价无市的情况。目前投资艺术品的退出渠道有哪些,投资者应该如何选择?
渠道之一
二级市场流通

  参与二级市场拍卖的多为知名艺术家的作品,其换手率和回报率较高

  目前,各类拍卖公司构成了我国艺术品二级市场的主体。参与艺术品拍卖的多为成名艺术家的作品,成交价格也相对较高,能够使收藏者实现最大收益,因而多数藏家愿意将珍藏的艺术品交给拍卖公司进行运作。

  伴随着近几年艺术品市场的火热行情,艺术品的拍卖价格也是一路高歌。以李可染先生的画作为例:1999年,中国嘉德拍卖公司拍出了一幅他的《万山红遍》,成交价达407万元,创造了当时李可染作品拍卖的最高价位,也创造了中国画单平方尺最高价位。仅一年后,他的《九牛图》在北京翰海以550万元拍出,另一幅《河山入画图》在香港苏富比拍卖成交价达703.8万港元。而在2010年中国嘉德的秋拍中,李可染先生的水墨巨制《长征》则以1.075亿元成交,创造了当时近现代书画拍卖的最高纪录。根据雅昌艺术网发布的最新数据,目前李可染先生画作每平方尺的价格为1353280元,与10年前相比,每平方尺的价格上涨了约20倍。

  一般来说,知名艺术家的作品在拍卖市场中比较受欢迎,流通性好,换手率和回报率都比较高,因而,也成为众多投资者和收藏家出售艺术品,尤其是艺术精品的主要渠道。据不完全统计,2011年国内艺术品拍卖总成交额接近600亿元,占整个艺术品市场交易额的一半以上。

  凡是在拍卖行成功拍出的拍品,投资者除了交付一定比例的手续费,还需支付17%的增值税。

  渠道之二:抵押贷款

  银行对艺术品抵押贷款业务规模还较小,同时银行对办理该业务的客户也有一定要求

  收藏艺术品已经被越来越多的人视为一种投资手段。但当投资者急需用钱时,想把珍贵的艺术品抵押借贷却并不容易。记者调查发现,不少银行在推出艺术品投资理财产品上非常积极,而对于艺术品抵押贷款业务却不愿触及。

  国内有银行曾经尝试过艺术品抵押贷款业务。2010年,深圳市同源南岭文化创意园有限公司以苏绣大师任慧闲先生的一批艺术珍品作为担保,成功获得建行深圳分行的3000万元贷款。当时,建行深圳分行以艺术品抵押作为银行贷款的融资模式,在全国属于首创。另外,民生银行、招商银行、农业银行等对艺术品抵押贷款业务也有所尝试,但规模都不大。

  据一家银行的客户经理介绍,办理艺术品抵押,一般都需要两至三个月,操作过程非常严格,包括价值评估、贷前调查、银行审批、监管公司入库、放款等多个环节。同时,贷款者也必须支出一定的成本,如评估机构的评估费、银行贷款利息及监管公司费用等。另外,银行对于办理该项业务的客户存款也有一定的要求,以证明其还款能力。据介绍,一般客户必须有1000万元以上的存款才能办理艺术品抵押贷款业务,且抵押率最多50%,贷款年化利率达12%左右。办理贷款后,抵押的艺术品要放在银行保险柜封存,或是放在指定的第三方托管机构,所产生的评估和寄存的费用都要客户承担。

  渠道之三:

  融资典当

  典当行与拍卖公司的合作正不断延伸出新的业态,艺术品市场有着巨大的发展空间

  典当融资除了交给典当行一定比例的息费率外不再支付其他费用,对于短期融资而言,艺术品典当的成本比较低。但由于艺术品的鉴定和评估都有相当的技术性,在全国近4000家典当行里,开展艺术品典当融资业务的不到5%。

  考虑到艺术品市场起起落落,典当行对当金采取打折的办法,当金一般按照艺术品市场价格的5至6折发放。

  目前专业人才缺乏成为制约该项业务的主要瓶颈。据北京一家典当行介绍,由于艺术品种类繁多,一般典当行不可能配备专业的艺术品典当师,因此往往需要借助其他专业的艺术品评估机构。这样一来,就无法确保放贷的时间,有时贷款者甚至需要等上1个月才能获得放贷。

  典当行与拍卖公司的合作正在打造出一种新的业态。如2010年上半年,华夏典当行与北京歌德拍卖行联合推出“艺术品拍典通”项目,据介绍,如果需要参加该业务,藏家必须与典当行和拍卖公司分别签订典当与拍卖协议,然后将藏品交给拍卖公司拍卖,同时从典当行拿到一笔贷款。拍卖成交后,藏家可用拍卖成交款偿还典当行,如果出现流拍,则可选择赎当或绝当。

  据介绍,藏家在藏品手续齐全的情况下,通过“拍典通”项目可以获得即时放款,最高贷款额甚至能达到评估值的九成。

  我国艺术品市场正处于不断发展壮大的过程中,艺术品交易主要还是以个人与艺术家直接交易为主,在退出渠道建设方面,相关的制度配套也需要逐渐完善。

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